Conseiller financier

Autres appellations

• Conseiller clientèle
• Conseiller en gestion de patrimoine

Missions

Le conseiller financier aide les professionnels et les particuliers à gérer leur argent. Le conseiller financier a pour missions de :

• Gérer un portefeuille clients
• Analyser le patrimoine et les revenus des clients
• Informer et conseiller la clientèle sur les placements financiers
• Analyser l’actualité économique
• Adapter l’offre à la situation financière des clients
• Négocier les taux et les transactions
• Exercer un travail de prospection
• Rendre des comptes à la direction

Environnement

Le conseiller financier exerce au sein d’institutions bancaires. Il travaille dans le respect de la confidentialité. Il est le responsable des actions engagées auprès des clients. Ses horaires sont réguliers et le conseiller financier peut être amené à se déplacer (réunions, conférences, formations, contacts clientèle etc.).

Le salaire annuel d’un conseiller financier au début de sa carrière est d’environ 35 000 euros brut. Au terme de plusieurs années d’expérience, un conseiller financier peut percevoir un salaire d’environ 50 000 euros brut par an, auxquels peuvent s’ajouter des primes.

Profil

Le conseiller financier est un spécialiste des questions juridiques et fiscales des entreprises et/ou des particuliers. Le conseiller financier a des connaissances approfondies concernant :

• les produits bancaires
• l’actualité économique
• l’informatique

De plus, le conseiller financier doit faire preuve :

• d’un sens de la négociation et du commerce
• d’un sens de l’adaptation
• de rigueur et d’un sens de l’organisation
• d’un esprit de synthèse et d’analyse
• d’un sens de la communication et du contact

Pour devenir conseiller financier, il faut justifier d’une solide expérience dans le secteur bancaire et détenir un diplôme de niveau bac +4 à bac +5 tels que :

• Maîtrise des sciences et techniques comptables et financières
• Maîtrise en sciences de gestion
• Diplôme d’IUP banque et finance
• Diplôme d’école de commerce
• Master gestion de patrimoine
• Master 2 sciences juridiques et financières
• Master 2 sciences politiques option finance

Le conseiller financier peut, au fil des années, augmenter la taille de son portefeuille et donc de ses responsabilités. Avec de l’expérience, le conseiller financier peut s’installer comme conseiller indépendant.

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